Tạo tài khoản tài chính

Hồi Minh còn chạy Cà Phê Sài Gòn bằng ngăn kéo tiền mặt, cả câu chuyện chỉ gói gọn trong một đống tiền. Giờ khách trả bằng thẻ và QR, số tiền đó về các tài khoản ngân hàng — những đống tiền riêng, và nhiều hơn một cái. Tài khoản tài chính là một ví: số dư theo dõi một nơi cụ thể đang giữ tiền của bạn. Mỗi nơi giữ tiền một tài khoản, và chúng làm hai việc cùng lúc — chúng cũng chính là những cách thanh toán mà thu ngân chạm vào tại POS. Bài này thêm ba tài khoản ngân hàng của quán, rồi cho thấy chúng hiện ra ở đâu tại quầy tính tiền.

Trước khi bắt đầu

• Bạn đã đăng nhập bảng điều khiển tại client.prods1.bana.com.vn với vai trò chủ cửa hàng.
• Cửa hàng của bạn đã có sẵn Ví Tiền mặt Mặc định và Tài khoản Ngân hàng mặc định — BANA tạo sẵn cho mỗi cửa hàng mới, nên bạn chỉ cần thêm một tài khoản đặt tên cho mỗi ngân hàng thật bạn dùng. Bạn có thể giữ bao nhiêu tài khoản tùy nhu cầu: ngăn kéo, và mỗi ngân hàng một cái.
• Chuẩn bị sẵn thông tin ngân hàng: số tài khoản và tên chủ tài khoản đã đăng ký cho từng tài khoản.

Thêm tài khoản ngân hàng đầu tiên

Mở màn hình Tài khoản

Mở Tài chính từ bảng điều khiển, rồi chọn Tài khoản. Đây là nơi tiền của bạn nằm — mỗi tài khoản hiện số dư của nó, và các thẻ phía trên gom theo từng loại: Tổng số dư, Tiền mặt và Ngân hàng. BANA tạo sẵn cho bạn hai tài khoản — Ví Tiền mặt Mặc định và Tài khoản Ngân hàng mặc định. Chọn Tạo mới.

Chọn loại tài khoản

Đặt Loại tài khoản là Ngân hàng — đây là cách bạn cho BANA biết tiền nằm ở đâu. Một ô Ngân hàng hiện ra: chọn ngân hàng của bạn, ở đây là Techcombank. Ở Mã sản phẩm, chọn Tài khoản doanh nghiệp, vì tài khoản cửa hàng đứng tên công ty.

Điền số dư và thông tin ngân hàng

Đặt một Tên rõ ràng như Techcombank — Cà Phê Sài Gòn để nhìn là biết ngay. Giữ Tiền tệ là VND. Ở Số dư ban đầu, nhập số tiền tài khoản đang giữ hôm nay — 50.000.000 — để số dư đúng ngay từ đầu (với tài khoản mới mở chưa có tiền, nhập 0). Trong mục Thông tin ngân hàng, nhập Số tài khoản và Chủ tài khoản đúng như ngân hàng ghi. Chọn Lưu.

Thêm các tài khoản còn lại

Thêm các tài khoản ngân hàng khác

Phần lớn cửa hàng có nhiều hơn một ngân hàng. Lặp lại quy trình cho từng cái: chọn Tạo mới, đặt Loại tài khoản là Ngân hàng, và lần này chọn BIDV làm ngân hàng, đặt tên BIDV — Cà Phê Sài Gòn, với Số dư ban đầu riêng (30.000.000). Rồi làm thêm một lần nữa cho VietcomBank — VietcomBank — Cà Phê Sài Gòn, số dư 20.000.000. Mỗi tài khoản giữ số dư riêng và chỗ riêng tại quầy.

Mẹo: Tài khoản QR hay thẻ làm y hệt — chỉ cần chọn đúng Loại tài khoản thay vì Ngân hàng. Thêm một cái cho mỗi nơi giữ tiền.

Kiểm tra trong danh sách tài khoản

Trở lại màn hình Tài khoản, ba ngân hàng của bạn giờ nằm cạnh Ví Tiền mặt Mặc định và Tài khoản Ngân hàng mặc định. Thẻ Ngân hàng đếm tất cả, nên mọi nơi giữ tiền đều được theo dõi trong một danh sách.

Tài khoản hiện ra ở đâu tại POS

Tài khoản tài chính không chỉ để ghi sổ — chúng chính là những cách thu ngân nhận tiền. Bạn dựng chúng ở bảng điều khiển; POS đọc chúng khi tính tiền.

Thấy tài khoản tại POS

Khi thu ngân tính một đơn và đến bước Thanh toán trên ứng dụng BANA Sale, BANA liệt kê các tài khoản của bạn làm cách trả tiền. Tiền mặt là ngăn kéo; dưới mục Ngân hàng, cả ba tài khoản hiện ra kèm tên — Techcombank, BIDV và VietcomBank — sẵn sàng để chọn.

POS Desktop: Các lựa chọn thanh toán đến thẳng từ tài khoản tài chính của bạn — thêm một tài khoản ở bảng điều khiển là nó xuất hiện ở đây trong lần tính tiền kế tiếp. Tài khoản Tiền mặt, Ngân hàng, QR và POS di động đều hiện ra làm cách trả tiền.

Nhận một khoản thanh toán ngân hàng

Để chốt một khoản chuyển khoản, thu ngân chọn Ngân hàng, chọn đúng tài khoản tiền đã về — chẳng hạn Techcombank — Cà Phê Sài Gòn — rồi xác nhận. Đơn hàng được ghi vào đúng tài khoản đó, nên số dư của nó tự tăng lên còn các tài khoản khác giữ nguyên. Không ghi tay hai lần, không phải đối soát thủ công cuối ngày.

Bạn vừa tạo gì

Ứng dụng Tài chính giờ theo dõi mọi nơi giữ tiền của bạn — và mỗi nơi là một cách để nhận tiền:

Tài khoản	Loại	Số dư ban đầu	Tại POS
Ví Tiền mặt Mặc định	Tiền mặt	Ngăn kéo tiền mặt	Tiền mặt
Tài khoản Ngân hàng mặc định	Ngân hàng	—	Ngân hàng
Techcombank — Cà Phê Sài Gòn	Ngân hàng	50.000.000₫	Ngân hàng
BIDV — Cà Phê Sài Gòn	Ngân hàng	30.000.000₫	Ngân hàng
VietcomBank — Cà Phê Sài Gòn	Ngân hàng	20.000.000₫	Ngân hàng

Mở Tài chính > Tài khoản để thấy cả năm. Thẻ Ngân hàng đếm mọi tài khoản ngân hàng, và mỗi tài khoản đều sẵn sàng nhận tiền tại quầy.

Tiếp theo là gì

• Thiết lập danh mục thu chi để số tiền bạn ghi gom thành những con số có ý nghĩa.
• Sau đó ghi nhận thu và chi trên các tài khoản này.
• Thấy các tài khoản hoạt động khi thu ngân bán một đơn hàng.

Vậy là xong — mỗi nơi giữ tiền của bạn giờ đều có một số dư đáng tin và một chỗ tại quầy tính tiền.